-
vraag aan ‘oppervarkens’
-
Ik denk niet dat de meeste leden een probleem hebben met het feit dat sommige aandelen van de B&H eens negatief staan. Als je B&H letterlijk neemt, dan moet je natuurlijk nooit verkopen, maar dat is de theorie… in de praktijk ga je soms toch wel eens moeten verkopen, er kan immers altijd iets met een bedrijf gebeuren waardoor je case om te investeren niet meer klopt, en je dus verkoopt. Voor mezelf verkoop ik veel sneller en laat ik de verliezen niet zo opstapelen, maar ik doe dan ook niet aan Buy & Hold 😀
Nee, het grotere probleem is denk ik de communicatie rondom de aankopen, het moment van aankopen en/of dat niet alles even duidelijk is voor nieuwere leden. Bij de B&H bv werd er eind October bv nog NKT aangekocht, dit werd door @pascal-paepen zo voorgesteld in de Spamalot…. maar dan hoor je een maand later van diezelfde Pascal in de Spamalot dat hij NKT zelf nog niet heeft aangekocht omdat zijn aankooplimiet nog onder de huidige koers ligt, terwijl de aankoop in de B&H dan op -20% staat! Wat moeten de leden hier dan van denken die de aankoop in de B&H gevolgd zijn?! … ook van andere posities hebben we al van verschillende oppervarkens tegendraadse communicatie gehoord.
Maw, als je een algemene portefeuille maakt, van spaarvarkens in het algemeen, moeten alle oppervarkens hier wel achter staan vind ik, OOK van het aankoopmoment en/of aankoopprijs (alle aandelen uit de B&H worden immers door de oppervarkens zelf voorgesteld in de Spamalot en ter stemming geroepen), en/of je moet duidelijk aangeven (zoals bij de Buy & Sell) dat dit een portefeuille is dat slechts de mening volgt van 1 bepaald varken. … maar die moet dan ook regelmatig hierover updates geven, wat ik eerlijk gezegd van @stefan-willems wel een beetje mis de laatste tijd bij de Buy & Sell, zeker als je daar voor sommige zaken naar -60% gaat lijken me regelmatige updates wel aan de orde, ook al worden er geen aan of verkopen gedaan (liefst ook met links vanuit de portfolio pagina zelf, zoals bij de persoonlijke “lijsten” van Pascal en Jan, zodat je niet moet gaan liggen zoeken tussen de laatste artikels). Zo was ikzelf bv al op zoek geweest naar info over die SPY puts, maar heb daar niks van gevonden…🤷♂️
Er wordt ook telkens nog aangehaald dat de B&H eigenlijk niet correct is opgezet geweest (ook die optie aankoop van in het begin etc), maar dit vind ik geen geldig excuus meer na bijna 3 jaar! Die KNS aankoop is nog maar van vorige maand hé! … dus waarom niet gewoon van nul beginnen en het dan correct doen vanaf 1 januari 2025?! (en de huidige B&H bv hernoemen en laten staan ter referentie)… met alle geposte inzichten hier, het ideale moment voor een nieuwe start!-
skin in the game : de oppervarkens leggen een pot bijeen en maken een nieuwe portefeuille voor de lange termijn. We noemen het geen “buy&hold”, want dan is er misschien discussie over hoe lettelijk we die “hold” moeten interpreteren. Maar het is wel voor de lange termijn, en rode getallen zijn toegelaten (maar niet te veel 🙃).
Ze moeten beter overeenkomen dan de politici (die mogen spelen met ons geld). En geen uitvluchten hé, over een optie die we zo niet hadden bedoeld, of over kosten die lager zijn “in het echt” !
Zo kunnen de leden een nieuwe LT portefeuille zien groeien, waar 4 knappe koppen met veel ervaring volledig achter staan, dat kan toch niet fout gaan !
-
Een B&H portefeuille waarbij de 4 opperspaarvarkens unaniem zijn voor een aandeel, de aankoopprijs én het aankoopmoment zal moeilijk worden naar mijn gevoel. Ze hebben namelijk allemaal een ander profiel. Ik denk dat we dan een B&H krijgen waarbij er weinig beweging gaat zijn. Minder aankopen maakt sommige varkens ook zenuwachtig van tijd tot tijd (zo voel ik dat tenminste aan).
Het aankoopmoment objectiveren met technische analyse zoals hierboven al is aangegeven lijkt mij wel een goed punt (daar kunnen we met ons allen ook nog van leren). Uiteraard biedt dat nog geen 100% zekerheid voor succes.
Misschien is het een optie om, als er een voorstel tot aankoop komt, de case voor te stellen en een week later pas te beslissen. Dan kan iedereen die dat wil, het laten bezinken én zelf e.e.a. opzoeken of nalezen (dat is toch meestal mijn werkwijze, ik kan niet voor jullie spreken). Dit geeft meteen de mogelijkheid om zo’n bedrijf iets grondiger te bekijken (zowel fundamenteel als technisch) én het geeft ons allemaal een leermomentje 😉.
-
-
Idd Geert, de aankoop van NKT bv vind ik ook niet goed verlopen…Tijdens een spamalot wordt dan een poll gedaan, waar 70 of 80% akkoord was met de aankoop…ik heb zelfs niet gestemd omdat er niets werd gezegd over winsontwikkeling, schulden, enz…Ik vind dat geen goede manier; anderzijds als de meerderheid van de leden pro stemmen, wie ben ik dan om dat te betwisten. Ik denk dat er nog altijd veel leden zijn die de opper-spaarvarkens blindelings vertrouwen….
Wat betreft de 4 oppervarkens vind ik ook dat er toch meer eenstemmigheid moet zijn, maar vrijdag tijdens de week van Jan verdedigde Jan de stelling dat verschillende meningen net goed is….Er mag zeker over gediscussieerd worden, maar voor een effectieve aankoop zou eer toch een eensgezindheid moeten bestaan vind ik.
Verder begrijp ik niet goed waarom er een verschil is tussen de B&H-pf en de 5G-pf : allebei gebaseerd op lange-termijn….Verder vind ik dat een b&h-pf sowieso 30 tot 40% zou moeten bestaan aan goed geleide holdings….dus wat mij betreft zou men van de 5G en de B&H beter 1 pf maken….
Al bij al vind ik het resultaat van de B&H-pff toch ook niet super….de helft staat in de plus, de helft in de min….Op school is dat een 5/10. Men zou toch een 7/10 moeten kunnen scoren vind ik, anders is het een beetje een kop of munt verhaal en dat doet niet goed aan het vertrouwen. Men zou meer soortgelijke Tubize/UCB’s er moeten kunnen uitpikken….
-
Geert,
Wat ik zelf koop, communiceer ik onmiddellijk na aankoop steeds aan de leden van onze club. Jan en Stefan hebben dezelfde afspraak gemaakt. Ik merk helaas dat daar nogal wat verwarring rond bestaat bij de leden.
“Het staat niet bij uw portefeuille.”
De lijst van 10 die online in de club staat is maar een beperkte weergave van mijn portefeuille, die vele tientallen posities telt.
“Je koopt niet wat in de SV B&H zit.”
Ik kopieer die niet. Ik heb zelf Deceuninck al eens gekocht en weer verkocht. Recticel heb ik niet en heb ik ook nog niet gehad. Ik heb Etex in de plaats. De andere aandelen in de B&H heb ik ook in portefeuille, maar niet steeds onmiddellijk gekocht na opname in die portefeuille. Wel telkens gemeld bij aankoop. EVS heb ik zelfs duurder betaald.
Het is jammer dat dat allemaal nog zo onduidelijk is. Daar moeten we nog aan werken, blijkbaar. Komt in orde! Maar weet dat de diverse profielen net een aanwinst zijn. De een noemt zich geen belegger, maar een trader. Ikzelf was ooit jaren trader bij een bank, maar zie mij als een buy & holder. Stefan kocht Exmar in een vroeg stadium, ik pas op een moment dat Exmar een heel ander bedrijf was. Ik ben geen grote fan van micro-bedrijven en jonge beloftes, anderen wel. Die verscheidenheid is een voordeel. Je hebt 100 andere beleggers als je 100 leden ziet. Da’s net goed. Liefst niet al te veel eenheidsworst en de neuzen in dezelfde richting, want dat is net gevaarlijk. Daarom: bedankt voor je reactie!
Pascal
ps: “Er wordt ook telkens nog aangehaald dat de B&H eigenlijk niet correct is opgezet geweest (ook die optie aankoop van in het begin etc), maar dit vind ik geen geldig excuus meer na bijna 3 jaar!” Inderdaad. Vind ik ook.
-
“Wat ik zelf koop, communiceer ik onmiddellijk na aankoop steeds aan de leden van onze club. Jan en Stefan hebben dezelfde afspraak gemaakt. Ik merk helaas dat daar nogal wat verwarring rond bestaat bij de leden.”
Ik vind het geweldig dat jullie dit doen, maar de manier waarop maakt het bijna waardeloos. Het is onoverzichtelijk, je moet doorheen verschillende topics zoeken, doorgaans vind je het niet snel en geef je gewoon bijzonder snel op. Ik zou deze allemaal centraliseren in één topic. Oppervarken X kan dan een nieuwe post toevoegen bij een nieuwe aankoop, en dan gewoon de vorige lijst van hem kopiëren en plakken, en daar één lijn aan toevoegen.
Vinden jullie dit teveel in jullie ‘privacy’ gaan, alle begrip, maar dan is het beter om het gewoon te zeggen, dan het huidige systeem waarbij sommigen het wel doen, anderen niet, en degene die het wel doen op een onoverzichtelijke manier
-
Ik kan mijn oren niet geloven. De 4 kopstukken moeten dus hetzelfde denken over welk aandeel kopen en wanneer? Dat wordt hier een communistische club !!!
Ik gruw ervan als er maar 1 mening zou zijn. Discussie en meningsverschillen moeten er zijn. Beleggen is geen exacte wetenschap. Trouwens, niemand is verplicht om de meningen te volgen; Je koopt wat en wanneer je wil, niemand moet me bij het handje houden. Jullie hadden allemaal eens de kans om gratis voor niks met 50.000€ te bewijzen dat je het beter weet, maar die 78 varkens hoor je hier niet doordrammen over de B&H PF en hoe het allemaal moet. Het is mijn geld trouwens niet waar men die PF mee opbouwt. Laat het los, trek een fles open en ga in de zetel zitten en kijk naar Familie.🙄
-
Ik denk dat alle reacties erg vriendelijk geschreven zijn, en opbouwend bedoeld om het platform te verbeteren. Ik begrijp niet waarom jij moet reageren als door een wesp gestoken.
-
Blijkbaar is er dus maar 1 mening toegestaan, net zoals ik zei, een communistisch clubje. Iedereen moet hetzelfde denken. Wel, ik zal mijn mening blijven ventileren, wen eraan.
-
ludo, jij bent waarschijnlijk een doorwinterde belegger….maar ik ben overtuigd dat er bij spaarvarkens veel beginnende beleggers zijn en dan moet je toch begrijpen dat deze mensen luisteren en zich laten leiden naar deskundigen als Pascal, Jan, Stefan of Jim…..En dat er mag gediscussieerd worden, dat mag zeker maar als de deskundigen het niet eens zijn met elkaar, dan is het toch normaal dat je twijfelt, zeker als beginneling…..Vergelijk het met ziek-zijn : je kan naar 3 dokters gaan….en de ene heeft een andere mening dan de andere….dan loop je toch met enorme twijfels en met een punthoofd ? ik denk dat dit geheel menselijk is…..En idd, beleggen is geen exacte wetenschap en ik kan zeker begrijpen dat men er eens naast zit…..maar als eindresultaat zou je toch in de plus moeten geraken…..anders wordt je maar beter een hangmatbelegger….Na een 3tal jaar is dit niet het geval met de B&H pf….dit brengt frustraties teweeg en dat zou beter moeten…., dat moeten we durven toegeven….ik hoop dat ook de oppersprvrkns dat kunnen
Vandaar ook mijn pleidooi om toch min 30%¨van de B&H pf in holdings te investeren…..Wat ik een beetje mis bij de b&h pf is een bepaalde visie of structuur : bv 30% holdings, 20%vastgoed, 10 of 15% farma, 15% technologie enz….over de percentages kunnen we discussieren natuurlijk.
Verder zou er ook misschien ook moeten gesteld worden vanaf wanneer er iets verkocht zou moeten worden bij zware daling, of dat er misschien bijgekocht kan worden….ook dat is niet geheel duidelijk….
En wat die beursrally betreft, idd je kunt daar aan deelnemen maar om echt vooraan te eindigen moet je aandelen als Sequana of Hyloris of andere hardschommelende aandelen opnemen….iets wat de meeste ‘doorwinterde’ beleggers niet doen in een echte pf of slechts voor een klein gedeelte van de pf….
Persoonlijk doe ik ook niet aan mee aan de beursrally, ik heb al voldoende werk en tijd nodig om de echte pf op te volgen; natuurlijk is elkeen vrij om er wel aan deel te nemen, maar ik denk dat de meeste deelnemers vooraan willen eindigen en dan moet je met zoals gezegd high-beta aandelen te werk gaan. Ik denk dat het ook niet de bedoeling is om met de beursrally de B&H pf te gaan kloppen….
ik wil eindigen met te stellen dat ik niemand wil aanvallen, uiteindelijk zijn we hier om te leren van elkaar ipv mekaar te willen overtroeven en willen we toch met zijn allen een positieve pf hebben….Ook ik wil dat hoor….we zijn tenslotte toch een club waar elkeen zijn lidgeld voor betaald
-
Ik hoor hier niemand zeggen “hoe het allemaal moet”. Die 78 varkens hebben misschien genoeg ervaring om “te bewijzen dat ze het beter weten”. Diegenen die je hier hoort, willen helemaal niks “bewijzen”, sommigen willen misschien zelfs af en toe “bij het handje worden gehouden”.
Ikzelf vind het veiliger om ergens in te stappen (zeker na de tegenvallers van het voorbije jaar) wanneer vier experten het er over eens zijn. Overeenkomen, dat is zoiets van een democratie, niet van een “communistische club”.
-
Ik ben nu exact 2 jaar lid van de Spaarvarkens. Ben begonnen als leek en heb in die jaren al veel geleerd via de cursus, de spamalot en de verschillende webinars. Ik beschouw mezelf nog steeds als een beginneling en betaal lidgeld met de bedoeling om de adviezen van de oppervarkens regelmatig te volgen. Zelf heb ik niet de kennis, noch de tijd om elke aankoop tot in de details uit te pluizen. Ik ga er vanuit dat de fundamentele analyse rond de aankoop doordacht genoeg is indien deze door een oppervarken werd gemaakt. Soms heb ik het gevoel dat men te vaak er vanuit gaat dat iedereen hier al een zeer goede kennis heeft van het beleggen. Het aantal leden is fors toegenomen wat mooi is voor de club. Ik mis echter een duidelijke visie want als de adviezen dan toch niet te vertrouwen zijn dan vraag ik mij af waarom ze gegeven worden (rekening houdend met het feit dat niet iedereen evenveel kennis heeft).
@lgrauls , ik ken je niet maar erger me wel aan jouw arrogantie in de WhatsApp en nu ook dit forum. Als je op een beleefde manier met respect zou reageren dan zou je ook meer respect terugkrijgen want ik merk dat je best regelmatig wél goede en interessante info post.
-
-
Feedback: Van mij komt er nog een update aan van de volledige buy and sell (vorige volledige update was 2 maanden geleden toen ik mijn hele portefeuille heb overlopen). In de afgelopen 2 maanden zijn er 12 updates geweest over de buy and sell / ook artikels die niet over de buy and sell gingen. Kan niet ieder aandeel wekelijks bespreken (zou vooral noice zijn), maar denk dat alles wel zeer frequent een update krijgt hier. Op zijn minst is iedere positie nu besproken in de afgelopen 2 maanden.
https://staging.spaarvarkens.be/buy-and-sell-update-volledige-portefeuille-stefan-willems
-
Ok, bedankt voor de feedback @stefan-willems ! Wist eerlijk gezegd niet dat er zoveel updates geweest waren de laatste maanden, maar zou dus wel handig zijn dat die dan ook op de Buy & Sell pagina gelinked staan ofzo…
Heb net nogeens gezocht naar de info omtrent die SPY puts en via het doorklikken op je naam ben ik uiteindelijk op het artikel van in oktober uitgekomen. Het is uiteraard mooi dat jullie veel artikels posten, maar als alles gewoon tussen de ‘normale” dagelijkse posts komt te staan, maakt het ook moeilijker om iets terug te vinden natuurljk (en heb ook nu pas ontdekt dat je artikels ook kan filteren op portefeuille updates blijkbaar via de sub-navigatie 😁👍 das dus ook al handig!). Thx!
-
-
Via The spaarvarkenscommunity is mijn financiêle geletterheid serieus toegenomen.De talrijke tips & tricks die we hier aangeboden krijgen , kunnen we enkel maar toejuichen .
In het verleden was ik geabonneerd op diverse beursblaadjes zoals Beurstips & de Belegger het Beleggingsinstituut , beursduivel enz. Nergens als bij Spaarvarkens krijg je echter zoveel info over micro macro economie.
Wat de beleggersportefeuilles betreft bij spaarvarkens hoeft het geen betoog dat deze ondermaats presteren (uitgenomen deze van Jim). Als ik de jaarprestatie van 2024 bij beurstips (1,9 %) en de belegger erbij neem (6%) zijn dit evenmin cijfers waar je als belegger van warm loopt in deze stierenmarkt.
Bij de kwaliiteitsbelegger van Pieter Slegers ,die de markt probeert te kloppen naar analogie van Warren Buffett, zit men op een rendement van 46 % sedert oktober 2023 . Het kan dus blijkbaar toch om via stock picking zeer mooie resultaten te halen .
Evenwel maak ik mij de bedenking : waarom zou je je nog druk maken als actieve belegger omtrent aandelen die dalen of stijgen als je ziet wat periodiek indexbeleggen oplevert op lange termijn?
Voorlopig heb een portefeuille van 75 % actief beleggen en 25% passief beleggen via trackers voornamelijk IWDA) . Met de kennis dat meer dan 90 % van de actieve beleggers minder presteert dan de markt zal ik mijn belang in passiefbeleggen verder opbouwen en individuele stocks afbouwen.
-
Beste,
Wat denken jullie ervan om bij de fundamentele analyses steeds een soort van vaste basis structuur te gebruiken? Kan op slides, maar kan ook in een newsletter of een artikel bv aangaande een bepaald aandeel….zo zorgen we ook dat we geen parameters vergeten bij de analyse….
-
Goed idee, Kathleen!
Meer orde, minder chaos.
-
-
<font color=”#146f58″>@kamaes </font>
Je slaat volgens mij de nagel op de kop Kathleen. Voor een buy-and-hold is het aangewezen om een beleggingsstrategie uit te stippelen op basis van een aantal selectiecriteria (schuldgraad, winstmarges, … ). Vervolgens komen er bedrijven in het vizier die dan diepgaand kunnen worden geanalyseerd.
In alle bescheidenheid geef ik als voorbeeld de analyse over Rightmove die ik hier recent postte. Ik koop dit bedrijf niet, omdat ik na grondig onderzoek moest concluderen dat het te duur is. Overigens is dat meestal het geval na fundamentele analyse. Veel vaker koop je niet dan wel na een diepgaande duik in een bedrijf.
Maar hoe tijdrovend (en soms frustrerend) ook, fundamentele analyse is voor mij essentieel om een buy-and-hold uit te bouwen.
Groet
Jochen
-
Jouw analyses zijn dan ook pareltjes om te lezen :).
Prachtige gestructureerd, leerzaam, uitgebreid.
Ik zou soms ook wat meer huiswerk moeten maken…
-
Bedankt Stijn! Fijn om te lezen.
-
Inderdaad. U lees ik ook graag. Altijd duidelijk en vlot. Voor mijzelf die niet financieel geschoold is ‘TOP’. Ik zou zeggen ‘Doe zo voort en als het kan nog meer ;-).
-
-
Hallo, Zelf heb ik net het boek van Luc Kroeze nog eens uit de boekenkast gehaald, ik zal dit nu eens opnieuw lezen, echt een aanrader voor vele Spaarvarkens die zelf aan de slag willen gaan.
Moet dringend eens een kundige analyse maken van mijn portefeuille.
Probleem is als je naar Investor Relations gaat welk cijfer ik eerst moet prikken uit al die cijfers.
Start ik met cash flow en zo ja welke cijfers leg je hier tegenover?
Begin ik met EBIT of EBITDA ?
Hoe zwaar wegen afschrijvingen in dit geheel …
Aan de hand van die gestructureerde analyse (dankzij die spamelots) zou ik meer een vertrouwen krijgen over mijn oordeel. Ik heb nu nog te makkelijk het gevoel dat ik analyseer met een positieve bril omdat ik mijn eigen aankoopkeuze niet in twijfel durf te trekken.
-
Om mij bezig te houden :-) heb ik een high-level overzicht gemaakt van alle voorstellen die al zijn gedaan in dit topic om het platform te verbeteren, zodat we wat overzicht behouden.
Buy & Hold
- Vooraleer aandeel te integreren in B&H : rekening houden met Technische analyse, of vaste lijst van criteria zoals balans, ratios, trend.
- Meer visie en structuur in B&H (bijv. x % holdings, x % vastgoed, etc.)
- Vaste structuur voor presentatie van de fundamentele analyses met vermelding van aantal consequente selectiecriteria
- Niet beslissen over aankoop tijdens meeting via stemming (onervaren beleggers zijn te veel geneigd om mee te gaan in de keuze).
- Case voorstellen in spamalot en pas een week later beslissen.
- Grondige analyse en breed overleg belangrijk vooraleer B&H aankoop.
- Unaniem akkoord tussen alle oppervarkens om aandeel aan te kopen. Of bijv. een bepaald percentage oppervarkens dat akkoord is.
- Maandelijks / tweemaandelijks overleg oppervarkens – wat komt er in B&H of lijstje met tips
- Meer point of view & verantwoordelijkheid bij oppervarkens
- Check op voldoen de aandelen bijvoorbeeld nog steeds aan de “kwaliteiten” toen we ze aankochten.
- Werkgroep oprichten om beslissing te nemen over aanpassen quid Buy & Hold portefeuille
- Betere en overzichtelijkere communicatie rond de aankopen. (indien een opperspaarvarken niet achter de aankoop van een aandeel voor B&H staat)
- Een nieuwe portefeuille, van de vier opperspaarvarkens. Niet B&H maar gewoon Lange Termijn.
- 5G en B&H naar één portefeuille laten evolueren
- Aanduiding vanaf wanneer een aandeel opnieuw verkocht wordt (bij sterke stijging of daling)
- Overzichtelijkere en structurelere weergave van updates aan een portefeuille. (bijv. updates B&S via artikels onoverzichtelijk & moeilijk terug te vinden)
Algemeen
- Meer focus op uitgewerkte cases, aandelenanalyses dan op content & artikels
- Op het forum één topic per bedrijf
- Persoonlijke transacties opperspaarvarkens: duidelijk aangeven wat de bedoeling hiermee is. Doet elk opperspaarvarken mee, en indien ja: overzichtelijk op één plaats. één topic of op een structurele plaats op de website.
-
Bedankt allemaal voor de opbouwende commentaar. We zien natuurlijk ook zelf wel een aantal zaken waar verbetering mogelijk is, maar heel nuttig dat we het van jullie persoonlijk horen en lezen, geeft toch altijd wat andere accenten en mogelijke oplossingen. We weten wat te doen in 2025!
En welkom dadelijk om 19.00 uur in de eerste spamalot van het jaar!
-
We zijn ondertussen bijna 2 maanden verder. Ik weet niet of dit nog in een spamalot is aan bod gekomen (ik heb ze niet allemaal van begin tot eind gevolgd) maar kan er eens een status gegeven worden van bovenstaande punten? Als de globale oefening al is gebeurd, iets in de aard van per punt:
** hier doen we niets mee
** hier hebben we intussen actie X op gedaan
** hier gaan we actie X op doen tegen
** hier denken we nog na over welke actie
Ik moet volgende week verlengen, en wat er al dan niet met welk punt gebeurt, speelt wel een belangrijke rol in mijn beslissing. Vandaar, en allicht zijn ook anderen gewoon geïnteresseerd 😊
-
Dag Stijn, uiteraard zijn we er mee bezig, maar een allesomvattende oplossing hebben we nog niet. Waar we het over eens zijn is dat we het meer structureel moeten aanpakken en dat ook duidelijker communiceren. Ik probeer asap wat concreter te zijn met punten waar de opperspaarvarkens het over eens zijn. Een van de bottlenecks is de keuze van de data die we ook geautomatiseerd in ons platform moeten krijgen. En vooral: een goede doordachte oplossing uitwerken vraagt tijd. Bovendien hebben we vaak nieuwe projecten die dan verhinderen dat we de tijd vinden om iets verder af te werken. Dat is geen excuus, we beseffen allemaal dat we meer moeten focussen om vooruit te komen en te voldoen aan je terechte vragen. Dus hopelijk heb je nog wat geduld en kan je in afwachting verder met wat we al wel hebben.
Log in to reply.