-
Europese ETF’s
Beetje bij beetje ben ik bezig om mijn fondsen te verkopen en deels te switchen naar ETF’s. De nakende meerwaardebelasting is een goed moment om eens grote kuis te houden in mijn portefeuille en alles eenvoudiger te maken.
Alleen zie ik voor Europese ETF’s het bos niet meer door de bomen (ik ben high-level gaan zoeken op JustETF).
– De Euro Stoxx 50 telt slechts 50 posities, maar lijkt wel het beste resultaat te geven. Frankrijk en Duitsland maken daar wel +/- 30% van uit.
– De MSCI EMU index is nog tot iets minder landen beperkt (Griekenland, Luxemburg, Letland, Estland en Litouwen maken daar geen deel van uit). Als voorbeeld : de UBS Core MSCI EMU UCITS ETF EUR kent een iets grotere spreiding met 220 bedrijven, maar qua procentuele verhouding gelijk aan de Euro Stoxx 50.
– De MSCI Europe ETFs en STOXX Europe 600 ETFs omvatten een veel grotere regio (ook de Scandinavische landen, UK,…) en tellen 400 of meer bedrijven (600 bij de laatste). Hun rendement ligt de laatste jaren gevoelig lager. Of komt dat doordat de UK de grootste positie is en momenteel aangeraden wordt als heel interessant instapmoment ?
– Of zie ik nog andere Europese ETF’s over het hoofd, die het bekijken meer dan waard zijn ?Ter info. Ik heb geen wereld ETF (de VS neemt daar voor mij een veel te grote positie in). Wel apart S&P500, EM & China, en wil nu de switch maken voor Europa.
Daarnaast heb ik ook nog een ETF op de DAX. Vraag is of ik die ga houden of niet, zeker omdat de overlap met de 2 eersten heel groot is.Hopelijk kunnen jullie terug wat licht brengen in deze zoektocht. Alle tips zijn meer dan welkom.
-
21 Replies
-
Dag Ann,
Wat die wereld ETF betreft. Vandaag was ik toevallig aan het kijken naar de L&G Gerd Kommer multifactor. Via de website kan van L&G kan je de lijst met posities nakijken.
Jan heeft die in een artikel kort besproken.https://staging.spaarvarkens.be/hangmatbeleggen-met-een-persoonlijke-touch-hoe-doet-u-dat.
Europa : deze heb ik in portefeuille : Vanguard FTSE Developed Europe UCITS IE00BK5BQX27
-
Dag Gisèle, Dank voor je tips !
Ondanks de zoekfunctie is het niet altijd eenvoudig om artikels terug te vinden. Misschien toch maar eens beginnen met lijstjes aan te leggen😉. Die van L&G is zeker het bekijken waard, en jou Europese ETF is er ook een die meer spreiding kent. Iets waar mijn gevoel ook eerder naar uit gaat, ook al is het rendement iets minder de laatste jaren.In het artikel is er daaronder nog een bespreking van een mix-ETF. Toevallig kwam ik gisteren ook nog ergens de Vanguard LifeStrategy 60% tegen (dus iets meer aandelen dan in het artikel). Aangezien ik net afscheid aan het nemen ben van een aantal fondsen, waaronder mixfondsen, komen die voorlopig niet meer in aanmerking.
-
-
Zelf heb ik het niet voor die algemene trackers noch gelijk gebalanceerde : ze zijn te algemeen en bevatten teveel ‘minder kwaliteit’. Voorbeeld : ticker AIAI omvat 53 bedrijven en met elke € 1.000 investering beleg je maar € 34 in de ‘grootste’. Maar ja, ik hoor al boegeroep…
Zelf heb ik het voor sector ETF ’s waar de Top10 beduidend ruimte inpakt en waarvan de aandelen kwaliteit vertegenwoordigen.
Voor Europa heb ik de volgende (uiteraard naast CSX5 – “iShares Euro Stoxx 50”) :
· BNKE “Amundi Euro Stoxx Banks”
· ESIF – “iShares Europe Financials”
· ESIH – “iShares EU Health Care”
· EUDF – “WisdomTree Europe Defence”
· STK – “SPDR Europe Technology”
Marc.
-
Dag Marc, Dank voor je reactie. Vanuit die gedachte is het idd logisch om je te beperken tot de Euro Stoxx 50. Al dan niet aangevuld met je sector ETF’s. Alleen wil ik naar vereenvoudiging gaan, minder op te volgen lijnen. Vandaar nog de twijfel tussen een geconcentreerde Europese ETF, zoals de Stoxx 50, of toch maar ruimer gaan.
-
-
Dag Ann
de Stoxx 50 heeft me tot nog toe niet ontgoocheld, zelfs met de fratsen in USA blijft deze stabiel scoren. Maar ik volg je dat 50 een kleine spreiding is dus bekijk ik eens de opties die Gisèle noemde. Kommer lijkt me mooi gespreid, kosten mss iets aan de hoge kant.
de Europese Etf is naar mijn aanvoelen iets te veel op healthcare gefocused. Anderzijds heb ik Novo nordisk niet in mijn portefeuille en kan ik via deze weg misschien profiteren.
de keuze van Marc zie ik veel overlap: Banken tov financials bvb
je ziet, we twijfel allen.
-
Joost, overlap is geen probleem voor mij, zolang die aandelen maar kwaliteitsvol zijn. Met overlappende trackers maak ik steeds een Excel sheet : in bijlage voor BNKE & ESIF.
· BNKE gemiddeld gekocht in April 2024 met winst nu 90.9%.
· ESIF in Mei 2024 met winst nu 46.8%.
Voor mij dus liever geen algemene tracker waarin heel veel aandelen zitten die ik niet ken, laat staan begrijp : “begrijp waarin je belegt”.
Marc.
-
Goed gedaan Marc!
-
-
Toch wel nog veel verschillen….Noord , Oost ,Zuid Europa….Frankrijk staatschuld van 60 naar 115 % in 25 jaar….
-
In 2029 betalen de Fransen 100.000.000.000 Euro aan intresten…
-
Dag Bart, Dank je wel !
Daarom dat ik momenteel eerder neig naar een bredere spreiding, met minder dan 30% in Frankrijk.
Ik neem al jullie input mee.
-
-
Ik hou het op Amundi Core Stoxx Europe 600 (Acc) UCITS ETF (LU0908500753) voor brede EU exposure aan een kost van 0,07% – eigenlijk het EU alternatief voor de S&P500.
-
Bedankt, Koen ! Deze telt nog iets meer bedrijven dan die van Gisèle, iets lagere kosten, en qua sectorverdeling heel gelijkaardig.
-
Is inderdaad een betere keuze.
-
Ik heb ook Amundi Core Stoxx Europe 600 aan mijn Saxo AutoInvest toegevoegd. Lijkt me goed.
Daarnaast heb ik klein beetje WisdomTree Europe Defence Acc en SPDR MSCI Health Care TER 0,18
-
-
Om het nog wat moeilijker te maken, heb ik ook nog een EW-ETF gevonden, die qua rendement tussen de Stoxx 50 en de Stoxx Euro 600 inzit, nl. VanEck European Equal Weight Screened UCITS ETF A – LU0908500753. De kosten zijn wel iets hoger, de ETF vrij klein, en telt 102 positities verspreid over alle Europese landen. Deze is gebaseerd op ESG, en elk land kan maximaal 20% voor zijn rekening nemen.
Ondertussen ben ik er wel al uit dat ik voor een grotere landenspreiding ga dan de Stoxx 50, maar nog niet over welke ETF het zal worden.
-
Ann denk dat het de ISIN code is van de Amundi die erbij staat ?
De VanEck deze – NL0010731816 ?
-
Dag Gisèle, Oei, inderdaad. Je hebt gelijk. Dank om de juist ISIN-code erbij te zetten.
-
Dag Ann,
Ik ben recent lid geworden van de Spaarvarkens en moet nog mijn weg vinden, ook na de cursus ‘hangmatbeleggen’. En ik heb een vraagje aangaande de ETF LU0908500753 <b data-testid=”etf-profile-header_etf-name” style=”background-color: transparent; font-family: inherit; font-size: inherit;”>Amundi Core Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc waarover u het had. Deze ETF noteert op verschilende beurzen met name UK (ga ik niet doen want noteert in GBP), IT, DE en FR. Mocht ik overgaan tot aankoop, welke beurs dan kies ik dan of heeft dit weinig belang ? Met dank voor je feedback.
Lut
-
Dag Lutgarde, Veel zal afhangen van je broker. Vaak bieden ze een ETF maar op 1 beurs aan. Saxo is daarin een uitzondering, en vaak kan je kiezen. Dan zou ik gaan voor de beurs waar de kosten het laagste zijn.
Belangrijk : kies de beurs waar je in Euro kan kopen. Het komt soms voor dat je een ETF in Amsterdam kan kopen, maar dan in USD.
-
Alvast bedankt voor uw vlugge reactie. Lut.
-
Dag Lut, Nog een opmerking over “de beurs waar je in Euro kan kopen”. Dit geldt alleen voor ETF’s. Stel je kan een Amerikaans aandeel, in USD, ook in Euro kopen op de beurs van Duitsland, dan doe je dat best niet. Aandelen koop je best op de thuismarkt/beurs.
-
Log in to reply.