-
Zijn ETF’s een goede optie
Onze huidige portefeuille wordt beheerd door 3 actieve fonds beheerders. Bij de samenstelling merk ik een ondervertegenwoordiging op voor de sectoren energie, grondstoffen en health care. Ook Small/Mid Caps en Emerging markets zijn ondervertegenwoordigd.
Aangezien we nog cash beschikbaar hebben overweeg ik enkele gerichte ETF’s toe te voegen.
Is deze herbalancering een goede beslissing? Zijn er suggesties voor welbepaalde ETF’s?
-
13 Replies
-
Dag Luc
Misschien is het een idee om op termijn helemaal over te stappen op een meer passievere manier van beleggen door een portefeuille te hanteren die bestaat uit enkele ETF’s? Je drukt hiermee de kosten van het huidige portefeuillebeheer. En die kosten zijn laaghangend fruit als je op zoek bent naar meer rendement. Bekijk de lessenreeks ‘Beleggen voor Beginnen’ onder cursussen en dan ben je al goed op weg!
-
Bedankt voor je reactie Jim,
Ik fris mijn kennis over ETF eens op via jullie cursusmateriaal en kom dan mogelijk later met wat extra vraag of duiding.
-
-
Ik sluit me aan bij Jim.
Kijk de kosten van je actief beheerd fonds eens na (instapkost, jaarlijkse kosten en evt. uitstapkosten en prestatievergoeding).
Een passieve wereldwijd gespreide portefeuille schittert in eenvoud (en meestal ook in resultaten 😉) : 1 of 2 ETF(‘s) voor het aandelengedeelte, aangevuld met 1 ETF voor obligaties (om de volatiliteit van de volledige portefeuille te verminderen).
En geen werk om op te volgen (met uitzondering van herbalanceren).
Veel succes!
-
Hello Toon, gezien ik geen kennis heb over “Obligatie” Etf’s, kun je mij een voorbeeld geven van één die ok is en dit voor langere termijn ? Groetjes, Lieve
-
Dag Lieve,
De hoofdreden voor obligaties in de portefeuille is stabiliteit.
Overheids obligaties zijn stabieler dan bedrijfsobligaties. De waarde van obligaties kan tussentijds veranderen (minder dan aandelen) en de hoofdreden is vooral rentewijzigingen door centrale banken. Des te korter de termijn van de obligaties (ETF’s), des te kleiner de impact van rente wijzigingen.
Om een lang verhaal kort te maken : korte termijn overheidsobligaties.
Voorbeelden van obligatie ETF’s volgens deze criteria zijn :
PRAB (Europese staatsobligaties)
PR1H ( Amerikaanse staatsobligaties)
-
Toon,
Ik ben wat nieuw ih gebruik van JustETF en heb een praktische vraag.
Als ik inlog op mijn account in JustETF en ik zoek naar LU2182388749 dan krijg ik geen detail overzicht vh fonds.
Als ik LU2182388749 opzoek via Google dan vind ik op JustETF wel het detail overzicht.
Zie ik iets over het hoofd of moet ik bepaalde instellingen wijzigen?
-
https://www.justetf.com/nl/etf-profile.html?isin=LU2182388749
justetf.com
Amundi US Treasury Bond 0-1Y UCITS ETF EUR Hedged Acc | PR1H | LU2182388749
Belangrijkste kerncijfers en vergelijkingen voor Amundi US Treasury Bond 0-1Y UCITS ETF EUR Hedged Acc (PR1H | LU2182388749) ➤ justETF – Dé ETF-screener
-
Dankjewel Toon voor je reactie.
Als je een horizon van meer dan 10 jaar hebt, wat is dan de meerwaarde van een obligatie-etf?
-
Je kan op een moment dat de beurs crasht, gebruik maken van de obligaties om goedkoop in te stappen. Overheidsobligaties gaan op dat moment in principe niet dalen, wel stijgen. Crasht de beurs niet, dan heb je toch nog een belegging die enkele procenten opbrengt. Ook handig: het obligatie-deel is een buffer die kan dienen bij een plotse behoefte aan cash. Nieuwe auto nodig? Dan is het altijd jammer een deel van je aandelenportefeuille te verkopen. Het obligatieluik afbouwen, dan, is niet slecht. Bij een plotse stijging van de beurs kan je dan een beetje aandelen-etf’s verkopen om het obligatieluik weer wat aan te vullen.
Het obligatie-luik hoeft niet groot te zijn. Hangt af van je leeftijd, je vermogen en je bereidheid om risico te lopen.
-
Dankjewel voor je verhelderend antwoord.
Wat het aandeel obligaties betreft, wat zou de bandbreedte kunnen zijn voor een jonge veertiger met een offensief profiel, horizon 10+ jaar en 750K?
In de meeste gevallen lees ik adviezen met een verhouding 30O/70A of zelfs 40O/60A, wat mij een hoog aandeel Obligaties lijkt, zeker als je het vermogen welvaartsvast wenst te houden.
-
Dag Luc,
In verband met je vraag :
“Wat het aandeel obligaties betreft, wat zou de bandbreedte kunnen zijn voor een jonge veertiger met een offensief profiel, horizon 10+ jaar en 750K?”
Hier is geen eenduidig antwoord op te geven omdat dit voor iedereen anders is.
* Blijf je nog werken en verder inleggen in de portefeuille? Of wens je te stoppen met werken? (en leven van je portefeuille, 4% van 750K is 30K per jaar)
De vermogensallocatie is dan anders : indien je stopt met werken kan je bijvoorbeeld starten met 60% aandelen/40% obligaties en na 5 of 10 jaar geleidelijk het glijpad inzetten naar 80% aandelen / 20% obligaties (om het sequence of return risk op te vangen).
* Ik lees een offensief profiel, heb je al een grote crash van 40% of 50% meegemaakt (als je vroeg begon te beleggen wel :-) ). Een daling van 40% op 750K is 300K, kan je dan nog wel of niet slapen indien je portefeuille op korte tijd met 300K daalt? (indien je geen obligaties hebt)
* Heb je een lange beleggingshorizon of niet? Voor een veertiger zou ik denken aan een beleggingshorizon van 50 jaar of 60 jaar (we hopen 100 jaar te worden, niet? ;-) )
* Indien je kinderen hebt, wil je (later) een deel wegschenken en/of voor hen laten doorlopen? Dan is de theoretische beleggingshorizon nog langer.
* Is de 750K uw volledig vermogen of heb je nog andere investeringen?
* Enzovoort.
Er is dus niet één vermogensallocatie die voor iedereen geldt, dit is voor iedereen anders.
-
Dankjewel Toon, hier kan ik verder mee …
-
Dag Luc,
Om de volatiliteit van de totale portefeuille te verminderen, en dit gaat helpen bij aandelenmarkt crashes.
Als je 100% in aandelen zit en de markt crasht met 50% dan is je portefeuille gehalveerd. Bij kleine(re) portefeuilles is dit emotioneel nog te dragen, maar als je op een paar weken/maanden de portefeuille met tienduizenden of honderdduizenden euro’s ziet dalen dan is dat misschien al wat moeilijker (om ‘s nachts te slapen). Met obligaties is de daling van de portefeuille kleiner en makkelijker om te dragen
Daarnaast kan je obligaties gebruiken om te herbalanceren (bv. jaarlijks) en de verdeling aandelen / obligaties van de portefeuille terug in lijn te brengen met de verdeling volgens het risico profiel.
-
Log in to reply.