-
opbouwen stabiel divdend portefolio (voor 58 jarige persoon)
Geachte, ik zou graag even jullie mening willen horen over een een dividend portefolio die ik zou willen opstarten voor een familielid van 58 jaar.
strategie: Defensief (weinig volaliteit), stabiele aandelen die hun winst kunnen behouden en (lichtjes kunnen laten groeien), stabiel dividend dat ook (meestal) jaarlijks verhoogd wordt en vooral belangrijk met dit portefolio proberen zowel winst maken via stijging van de koers als via het dividend. (geen telenet/bpost/verizon aandelen).
Nadeel van niet Belgische aandelen, is dat je ook minstens 45 procent dividend kwijt bent, maar het moeten wel kwaliteitsvolle aandelen zijn.
Aandelen:
-Investor AB
– Ageas (misschien nu mooie instapmoment door huidige dalingen)?
-KBC
-LVMH/L’oreal
-pfizer
-Melexis (wel iets hogere beta, best in stukjes aankopen)?
– Coca cola
– P en G
– Ahold/unilever
– Belgisch vastgoed: confonimmo, Xior, Aedefica, welke zouden jullie hier verkiezen? Ik merk dat deze wel allemaal zeer veel schulden hebben en dus lage current ratio, hoge rente helpt natuurlijk ook niet, misschien door “hoge afstraffing” mooi koopmoment?
Extra advies/ tips voor andere aandelen mag altijd. Alvast enorm bedank!!
-
14 Replies
-
Deze heb dan specifiek via enkele ETF’s gedaan.
Zo is je spreiding veel ruimer.
– iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR Dis – EAM | IDVY | IE00B0M62S72 | EUR
– SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF – XET | SPYD | IE00B6YX5D40
– iShares STOXX Global Select Dividend 100 (DE) – XET | ISPA | DE000A0F5UH1
-
Bedankt Peter. En hoeveel procent dividend geven die etf’s? Dividend niet terug vorderbaar via belastingen?
-
Dit kan je allemaal gedetailleerd terugvinden op de site van deze die de ETF uitgeeft. Ze keren om het kwartaal een dividend uit, via Degiro mooi op te volgen en waarschijnlijk volgens mij nog altijd de goedkoopste manier
-
30% roerende voorheffing op het dividend, om het cru te zeggen : weggegooid geld 😉
-
-
Ageas vind ik een prima idee. Stevig en stabiel dividend en bovendien laag gewaardeerd in mijn ogen.
KBC zou ik niet kopen maar wel KBC Ancora. Op die manier koop je KBC met korting en krijg je een hoger dividendrendement.
Vergeet ook de holdings niet. Een Ackermans en Van Haren bij voorbeeld al ligt het dividendrendement daar beduidend minder hoog. GBL geeft een hoger dividend maar daar ben ik persoonlijk dan weer iets minder fan van wegens een track record dat toch wat verbleekt naast dat van AvH.
Indien je echt gaat voor dividenden kan je ook terecht bij een Retail Estates. Ook te overwegen de rusthuisverhuurders Aedifica en/of Care property invest. Die zitten door de stijgende rentes en de problement bij Orpea wel in de hoek waar de klappen vallen maar eens de rente weer wat lager gaat kan dat tij snel keren. Ik vermeld ze hier speciaal omdat er slechts 15% RV dient te worden betaald op hun dividenden. Maar dat alleen is uiteraard geen reden om er in te investeren. Huiswerk maken is momenteel de boodschap bij alle GVV’s.
Verder zou ik ook zeker eens over de grens kijken naar de UK. Ook daar heb je geen last van dubbele roerende voorheffing en er noteren mooie bedrijven zoals een Unilever dat je zelf al hebt vermeld, Shell, National Grid, Diageo, GSK … die in mijn ogen mooie stabiele dividenden uitkeren. Het zijn uiteraard niet de moderne flashy techbedrijven maar dat was ook niet echt je bedoeling heb ik begrepen.
Persoonlijk zou ik – zeker voor een dividendportefeuille – ver weg blijven van alle andere buitenlandse beurzen. Na de dubbele roerende voorheffing schiet er nog nauwelijks de helft van je dividend over. Niet doen dus!
Tot hier wat losse bedenkingen. Succes!
-
Je kan ook overwegen om een kapitaliserende ETF te kopen op een mature index (de SP500 of een wereldindex). Uiteraard krijg je dan geen dividend. Wanneer je dan een dividend wil opstrijken verkoop je gewoon een klein aantal van die ETF’s. Op die manier betaal je geen roerende voorheffing. Zo simpel kan het dus ook.
-
De beste ideeën zijn eenvoudig. Merci Yves!
-
TINC, defensieve, schuldenvrije holding die inzet op infrastructuur met een div. van 5 procent.
-
Bedankt Jochen. Enige nadeel is dat je maar weinig rendement gaat halen van een stijging van de koers, en ik hoop liefst via koersstijgingen en dividend te verdienen aangezien dat eerste (momenteel) niet belast wordt.
-
Jelle, technisch gezien keert TINC geen div uit, maar een kapitaalvermindering. Hierop betaal je geen rv.
-
Om helemaal correct te zijn, keert TINC een paar cent als dividend uit, waar je wel RV op moet betalen. Al de rest is idd een kapitaalvermindering.
Tot hiertoe kwam de uitbetaling in oktober. Maar ze hebben hun boekjaar verlengd, waardoor het nu wachten is tot, ik dacht, mei 2024.
-
-
Hier enkele aandelen waarvan ik verwacht dat de dividenden gaan stijgen in de toekomst (of minstens stabiel blijven): Aedifica, Ageas, Ahold,Aperam, Ascencio, Carrefour, Danone, GBL, General Dynamics, Home Invest Belgium, Inclusio, Lockheed Martin, MDC Holdings, Shell, Totalenergies, Unilever. Probeer te optimaliseren zodat je minstens de Belgische roerende voorheffing (240 eur/persoon) terugvordert. Het overschot kan je in een Dividend Aristocrat (EURO, US, Global,…) steken als je recurrente stabiele inkomsten wil. Wens je een kapitalisatie ETF, dan is deze mss een optie IE00BKPSFC54 (iShares MSCI World Quality Dividend ESG).
-
liever KBC Ancora dan KBC
-
Ik raad je aan om naar deze video te kijken : https://www.youtube.com/watch?v=f5j9v9dfinQ
In verband met een portefeuille voor een familielid. Als jullie individuele aandelen selecteren, wie gaat deze opvolgen?
Je kan een defensieve portefeuille opbouwen door obligaties (ETF’s) toe te voegen in plaats van “defensieve” aandelen te selecteren. Obligatie (ETF’s) zorgen voor een lage volatiliteit.
Met een passieve portefeuille op basis van ETF’s hoeft je familielid er niet veel meer naar om te kijken (max. 5 minuten per maand) en zal deze in de meeste gevallen een beter rendement opleveren dan de meeste (professionele) investeerders.
Om af te sluiten met een quote van Warren Buffett : “A low-cost index fund is the most sensible equity investment for the great majority of investors. By periodically investing in an index fund, the know-nothing investor can actually out-perform most investment professionals.”
Meer leesvoer : https://www.justetf.com/en/academy/warren-buffett-index-investor.html
Log in to reply.