-
langetermijnsparen met 10% gezakt?!
Dit weekend maakte mijn moeder mij erop attent dat er haar langetermijnsparen plots enorm gezakt was. … wat me eerst heel raar leek… maar wat blijkt:
Als u een storting doet in langetermijnsparen, geniet u een belastingvermindering tot 30% op het bedrag van de gestorte premies.
In ruil voor dit fiscaal voordeel betaalt u een taks van 10% op uw 60e verjaardag (of op de 10e verjaardag van het contract als u dit afsloot vanaf de leeftijd van 55 jaar 😲). Die belasting wordt vaak een ‘anticipatieve heffing’ genoemd en die geldt op het kapitaal dat u hebt gespaard. Als u uw contract vervroegd afkoopt, kan de belasting hoger oplopen (en er zijn ook kosten verbonden aan de afkoop van het product).
.. nu weet ge het dus ook 😋
-
12 Replies
-
Dat is dan weer een fijn verjaardagsgeschenk voor je moeder haar 60ste verjaardag.
-
En mag ik weten bij welke bank dit is/was?
-
Belfius…. Maar veronderstel dat dit dan wel bij elke bank zal gebeuren zeker? 😀
-
uiteraard
-
-
Deze belastingen wordt in het kader van pensioensparen op 60 jaar ingehouden en wordt een anticipatieve heffing genoemd. Na je 60ste kan je het pensioensparen blijven verder zetten en genieten van de 30% belastingsvermindering. Maar je moet hierop geen eindheffing meer betalen.
-
En kan dit ook 2 keer afgetrokken worden feitelijk? Want mijn moeder is al enige tijd op pensioen, 74 jaar nu… en dacht dat ze gewoon na haar pensioen een stuk afgehaald had, maar daarna verder is blijven storten ( maar da weet ik niet zeker)
-
Levenslang fiscaal voordeel: premies pensioensparen kunt u slechts fiscaal in mindering brengen tot en met het jaar waarin u 64 wordt. Bij langetermijnsparen kunt u blijven genieten van het fiscale voordeel. Voorwaarde is wel dat uw inkomen (pensioen, …) voldoende hoog is en dat uw contract start voor uw 65ste verjaardag. (bron: http://www.pv.be)
-
-
Pensioensparen en Langetermijnsparen wordt belast aan 8 en 10 %. Eens die taks is betaald, is er geen taxatie of kost meer.
Wnr? Op je 60ste OF op de 10de verjaardag van het contract.
Fiscaal voordeel? Beide te combineren. Bij langetermijnsparen is je korf wel al gevuld indien U nog woonbonus hebt
Fiscaal voordeel PS stopt op je 65ste. Veel bijna-gepensioneerden openen dan langetermijnsparen. Dit kan tot zelfs je 99ste verjaardag. Dan krijg je 30 % van je betaalde premies terug via belastingsvermindering obv je individueel plafond. Max 30 % van 2450 euro voor 2024.
wordt veel verkocht bij ons in de bank👍
-
Wie heeft hier ervaring mee en is elk pensioenfonds geschikt om een nieuw contract aan te gaan op je 64ste? Wie heeft hier goede ervaringen mee en welke lange-termijn-spaarrekeningen hebben in het verleden het best gerendeerd?😇
De groenten uit Saint-Trond,
Marc
-
Ik ben net voor mijn 65ste gestart met lange termijnsparen bij Argenta, en ik vind dat prima resultaten. Mijn Pensioenfonds bij ING is gewoon verdergezet als Starfund
Bij Argenta is mijn Long Term Dynamic nu een tak 23, je kan dat kiezen, en ik sta op +14.08% Als ik het loodje leg is het voor de kleinkinderen, dat kan je ook kiezen. Ik heb ook nog een Argenta life dynamisch, ook tak 23 staat nu op +22.10%
-
-
Kan ik, i.v.b.m. mijn bovenstaande vraag, bijvoorbeeld “Heptagon Fund ICAV – WCM Global Equity Fund Class XE EUR Acc” (ISIN: IE00BG0NVG38) kopen en jaarlijks de maximale inleg doen (in functie van mijn maandelijks pensioen-inkomen)😇, over 10 jaar, om te voldoen aan de 30%-kortingregel qua belastingaftrek?
-
Moet het geen Belgisch product zijn?
-
Log in to reply.