-
ETF-portefeuille indeling vuistregel?
Goedenavond,
Vorige week beslist om te dure fondsen (instapkost van 2% en jaarlijks kost van 1,8%) te verkopen welke wij maandelijks belegde bij KBC voor mijn kinderen en al hun tot nu toe gespaard budget op ETF’s te gaan inzetten. De kindjes zijn 5 – 4 en 3 jaar dus tegen dat ze hun eerste woning zouden kopen, kan dit wat nog meer opbrengen dan bij de bank zelf.
Ikzelf heb als test een wereld ETF ingekocht (IWDA) – ik ga dan ook dezelfde aankopen voor de kinderen. Daarop volgend stel ik voor om nog een Azië ETF / Europa ETF ?! / Emerging markets in te kopen.
Ik vroeg mij verder af hoe ik op jaarbasis dan zou inkopen – wanneer heb je bv genoeg van de IWDA gekocht en zou ik inzetten op een andere? Welke vuistregel zou ik hiervoor kunnen hanteren?
-
6 Replies
-
Ikzelf heb VWCE en IEAC in portefeuille. Wanneer je ze aankoopt maakt niet veel uit, er zijn er hier die ze maandelijks inkopen. Ik doe dit persoonlijk niet en kijk meer naar het kostenpercentage waar ik op uitkom als ik deze aankoop. Zowel voor ETF’s als een aandeel.
Waarom dan ook geen ETF in een grondstof als koper of uranium waar veel analisten voor de komende jaren zeer positief over zijn?
Maar waarom alleen ETF’s?
Er zijn zoveel mooi holdings die jaar op jaar zo sterk presteren, die een mooi dividendrendement geven.
Als je deze dan toch zolang wil bijhouden, een tip zoals van @stefan-willems als Cofinimmo?
Een topper zoals EVS?
En zo kunnen we nog wel even verder gaan 🐷
-
Dag Peter
Bedankt voor info
Het is nog allemaal wat een ver van mijn bed show en hoop er binnen nu en een jaar goed mijn weg in te vinden :)
Ik ga even kijken naar uranium ETF of wat holdings maar Jan Reyns gaf nog eens een tip om een video te bekijken.
Heb nu nog het budget van de kinderen in mijn handen maar wil er ook geen maanden meer over nadenken hoe deze te beleggen – dit bezorgt me wel wat stress daarmee :)
hoe ik het nu zou doen –> 70% IWDA / 10% Emerging markets / overige 20% holdings (Brederode / … ?)
-
Persoonlijk zou ik Holdings een groter deel nemen, daarbij komt dan ook nog een dividend moet je rekenen 😉
En even kijken welke richting het deze week uitgaat. Met de situatie in Israel kan het alle kanten uit en kan je misschien koopjes doen 😉
Uranium kan je met een klein percentage misschien richting Uranium Junior Miners gaan 🐷
-
-
Proficiat met de beslissing om de dure bankfondsen te verkopen. Well done!
Om de volledige wereld (aandelen) markt te kopen op basis van ETF’s wordt de volgende vuistregel gebruikt :
90% ontwikkelde markten (bv. IWDA ETF)
10% opkomende markten (bv. EMIM ETF)
Dit is ook de eenvoudigste oplossing (1 wereld ETF is nog eenvoudiger).
Op deze website van je de actuele verdeling terugvinden : https://marketcaps.site
(rubriek “Portfolios with relative weights” -> knop “MSCI Indices” en dan kijken in de kolom “2 funds”)
Op deze website staat onderaan (rubriek “Absolute weights of indices”) ook een geografische verdeling van de verschillende indices en hier zie je dat Europa al inbegrepen is in de (MSCI) World index (IWDA volgt de MSCI World index). Het heeft dus weinig zin om naast IWDA ook nog een ETF te selecteren voor Europa. Indien je dit wel doet, ben je overwogen in Europa.
Veel succes!
-
Dag Toon,
Bedankt voor uw berichtje terug en vuistregel in %
Zoals hierboven net vermeld naar Peter is het allemaal nog wat zoeken voor mij.
heb uw site even bekeken maar is dit dezelfde info als op deze van Ishares zelf? Europa bestaat uit een kleine 15% snel gerekend maar begrijp uw uitleg wel :)
-
De cijfers op die market caps site is de som van de beurswaarde van de bedrijven die in de resp. indices zitten.
Het is de waarde van de bedrijven in de index en dit zal grotendeels overeenkomen met de cijfers bij ishares. Wetende dat de fondsbeheerder (meestal) niet alle bedrijven die in de index zitten koopt, maar wel een groot gedeelte, zullen die cijfers van ishares niet volledig gelijkliggen met deze van de index.
Dit is de factsheet van de MSCI World index : https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb
De market cap in deze factsheet is dezelfde als de market cap van MSCI World op de market caps site.
In verband met de portefeuille verdeling lees ik dat je voor naar een core/satellite aanpak wil gaan (Core : ETF’s / Satellite : holdings-aandelen).
Ik zou het satellite gedeelte niet te groot maken (of volledig weglaten 😉). Niemand weet of (een selectie van) individuele aandelen of holdings het op de lange termijn (20 / 30 / 40 jaar) het beter of slechter zal doen dan de markt (bv. MSCI World of FTSE All-World), onderzoek toont aan de dat maar een klein percentage de markt op lange termijn kan verslaan.
-
Log in to reply.