-
Vraagje over "Performance" bij Bolero
In de beschikbare informatie bij Bolero lees ik het volgende:
“Als u de effecten in portefeuille raadpleegt, ziet u een rendement. Dit is het rendement dat dit lijstje met effecten heeft gegenereerd sinds de aankoop. Vanaf het moment dat u het effect verkoopt, wordt er in dit percentage geen rekening meer gehouden met het rendement dat dit aandeel heeft opgebracht. Het rendement wordt berekend op basis van de actuele koers en geeft het verschil tussen de huidige koers en de gemiddelde aankoopkoers van de effecten. Er wordt geen rekening gehouden met ontvangen dividenden.
Het tabblad performance geeft u daarentegen een veel gedetailleerder en accurater beeld van uw portefeuille. Er wordt rekening gehouden met de in- en uitstroom van cash op uw Bolerorekening, met dividenden en met de meerwaarden die u heeft gerealiseerd door verkopen van effecten. De performance wordt berekend op de slotkoers van de vorige beursdag.”
Mijn vraag: mag ik aannemen dat, om de reële bruto opbrengst van mijn portefeuille bij Bolero te kennen, naar het voorbeeld van de voorbeeldportefeuilles bij Spaarvarkens, van het percentage onder bijvoorbeeld (performance) YTD, ik best tweemaal 1 procent aftrek voor aankoop- en verkoopkosten? Dus YTD 11,20% wordt 9,20%?
-
2 Replies
-
Dag Jos,
Met de aankoopkosten wordt er volgens mij al rekening gehouden bij Bolero. Ze kijken immers naar het beginbedrag en het eindbedrag en berekenen dan het resultaat. Als je ook met de verkoopkosten rekening wil houden kan je dus nog je rendement met 1% verminderen. En om correct te zijn moet je die 1% eigenlijk nog delen door het aantal jaar dat je belegt (om het jaarlijks percentage te berekenen).
-
Ik gebruik ook Bolero, maar ik bereken mijn “Performance” zelf op basis van het verzamelen van 2 cijfers in Bolero (app):
1. Totale WAARDE van de EFFECTEN
2. Totaal bedrag CASH
Deze 2 getallen vul ik in mijn Excel sheet (zie ook https://staging.spaarvarkens.be/forum/Onderwerp/portefeuille-opvolging-excel?no_frame=1#post-35315)
Log in to reply.